银行是怎么知道你在pos机刷信用卡套现的？

银行是怎么知道你在pos机刷信用卡套现的？

1、经常在同一台POS机消费 正常如果经常去商场消费刷卡都是很正常的，如果经常在家电类，五金类，服装类等商户频繁消费刷卡的话是很容易被银行风控的，毕竟没有谁天天买衣服，家电，五金等，经常这样操作银行会认定你在pos机刷信用卡套现。
2、经常大额消费 每个月经常都是一两笔就把卡里额度消费完，没有其他小额消费，不符合常理的消费也会被银行系统监控的pos机刷信用卡套现，别以为自己不说银行就不知道你在干坏事！
3、不在营业时间消费 半夜刷卡购买珠宝，餐饮，服装，明显
的不符合营业时间点消费，要是半夜不归刷卡，银行会第一时间确认是否你本人在消费，严重会直接将卡片额度进行冻结。 4、消费金额与商户不匹配 比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为，那么银行都是会重点监控的。 5、使用不合规的刷卡机 使用不正规的跳码的刷卡机，比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额，后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额，或者跳公益类，慈善类商户。 pos机跳码不是指的每次刷出来的是不同的商户，而是商户本身给的是标准类的手续费，给交易跳到公益类、医院类的码上面去了，这类商户手续费本来是零，发卡行赚不到任何手续费，但是商户还是给了标准类手续费，跳码更确切的说叫跳公益类码。